Asesoría durante vida activa
En Aridum Asesoría Previsional te ayudamos a ordenar decisiones previsionales relevantes durante la vida activa, con información comparativa, análisis formal y foco en variables que sí pueden influir en tu estrategia previsional.
Servicio formal, delimitado por contrato y distinto de la asesoría para pensionarse.
En qué consiste este servicio
La asesoría durante vida activa es un servicio de asesoría previsional dirigido a afiliados que todavía no están en trámite de pensión, pero que necesitan revisar decisiones relevantes relacionadas con sus fondos previsionales, AFP, ahorros voluntarios y otras variables del sistema.
Este servicio se estructura mediante contrato, perfilamiento del cliente y entrega de un informe, dentro del objeto concreto que se acuerde en cada caso.
No es un trámite de pensión
La asesoría durante vida activa no corresponde a selección de modalidad de pensión, cambio de modalidad ni intermediación de seguros previsionales.
A quién está dirigido
Este servicio puede ser útil para personas que quieren revisar decisiones previsionales antes de iniciar un trámite de pensión.
Qué puede incluir esta asesoría
El contenido específico depende del objeto contratado. La asesoría puede enfocarse en costos, rentabilidad, AFP, ahorros voluntarios, calidad de servicio u otras variables previsionales relevantes durante la vida activa.
Cuando el cambio de tipo de fondo forme parte del objeto de la asesoría, se considera el perfil del afiliado, su tolerancia al riesgo y se entrega la información necesaria para fundamentar la recomendación.
Materias posibles
- Comparación de comisiones por AFP
- Rentabilidad comparativa por AFP y fondo
- APV y Cuenta 2
- Calidad de servicio
- Simulaciones, cuando correspondan al objeto contratado
- Casos especiales con información oficial disponible
Qué no comprende
- Intermediación de seguros previsionales
- Trámites de pensión
- Selección de modalidad de pensión
- Cambio de modalidad de pensión
- Gestiones que requieran contrato o mandato distinto
Forma de pago
Este servicio se paga directamente por el cliente. No corresponde descontarlo del saldo previsional destinado a pensión.
Separar bien los servicios importa
En Aridum Asesoría Previsional, la asesoría durante vida activa no se mezcla con la asesoría para pensionarse ni con el cambio de modalidad de pensión.
Esa delimitación permite definir correctamente el alcance del servicio, el contrato aplicable y el tipo de informe que corresponde entregar.
A diferencia de la asesoría para pensionarse, la asesoría durante vida activa no se paga con cargo a la cuenta de capitalización individual destinada a pensión. Sus honorarios, si corresponde cobrarlos, deben pactarse en el contrato respectivo y ser pagados directamente por el cliente, conforme al alcance del servicio contratado.
Ver asesoría para pensionarseVariables que solemos analizar
El análisis dependerá del objeto concreto del servicio, pero normalmente puede considerar algunas de estas variables.
Nuestra forma de trabajo
El servicio se presta mediante un contrato con objeto concreto, perfilamiento previo y elaboración de un informe de asesoría durante vida activa.
La información relevante se obtiene mediante encuesta y/o entrevista. Las recomendaciones o sugerencias se fundan en metodologías, variables, escenarios y supuestos.
El servicio también considera consultas y aclaraciones relacionadas con el informe.
Informe de asesoría
El informe ordena antecedentes, fuentes, supuestos, variables revisadas y fundamentos de las conclusiones o recomendaciones, dentro del alcance contratado.
Cómo funciona
Definimos el objeto del servicio
Se delimita la materia concreta sobre la cual versará la asesoría: AFP, fondos, APV, Cuenta 2, simulación, estrategia previsional u otra materia permitida.
Recabamos información y perfilamos
Se recopila la información necesaria mediante encuesta y/o entrevista para entender mejor tu situación previsional.
Elaboramos el informe
Se prepara un informe con información comparativa, supuestos, fuentes y análisis dentro del alcance contratado.
Respondemos consultas
Luego se responden consultas y aclaraciones relacionadas con el informe entregado.
Independencia, contrato y voluntariedad
La asesoría previsional debe prestarse con independencia y no puede condicionarse a la contratación de otros productos o servicios. En Aridum Asesoría Previsional, la contratación es voluntaria, el servicio se formaliza por contrato y la recomendación no obliga al cliente a adoptarla.
Ver información regulatoria¿Quieres revisar tu situación previsional durante tu vida activa?
Si quieres comparar AFP, revisar costos, evaluar APV o Cuenta 2, o simplemente ordenar mejor tu estrategia previsional con una asesoría formal y delimitada, en Aridum Asesoría Previsional podemos ayudarte.